Migration48.ru

Вопросы Миграции
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Налоговый вычет: как получить в 2021 году

Налоговый вычет: как получить в 2021 году

Налоговый вычет — это уменьшение налога или возврат денег из бюджета в виде части уже уплаченных НДФЛ. Получение налогового вычета — существенная экономия своего бюджета. Притом многие официально трудоустроенные граждане имеют право сразу на несколько вычетов.

Самые популярные налоговые вычеты в 2021 году — с покупки жилья, с продажи имущества, возврат средств за лечение, за обучение, налоговый вычет на детей, по инвалидности, для отдельных категорий граждан. Рассмотрим их более подробно. Поможем разобраться, какие налоговые вычеты вы сможете получить в 2021 г., как их можно оформить.

Имущественные налоговые вычеты: возврат с покупки квартиры, с ипотеки, с отделки

Налоговая база может быть уменьшена на расходы, которые связаны с приобретением:

  • новостройки, вторичного жилья;
  • жилого дома (в т. ч. недостроенного);
  • земли для жилого строительства;
  • доли в любом жилом имуществе.

Налоговый вычет за квартируНалоговый вычет за квартиру Сергей Булкин/NEWS.ru

При ряде условий с продажи имущества граждане также платят налоги. Налоговый вычет за квартиру либо за другое имущество в таком случае — это уменьшение дохода, полученного при продаже, с которого резидент должен предоставлять налоговую декларацию по НДФЛ, а также уплатить налог. Такой вид вычета можно применять неограниченно, но с учётом лимита — 1 млн. руб. (максимум с продажи жилья), 250 тыс. руб. (максимум с продажи авто и нежилых помещений) в налоговом периоде.

Далее рассмотрим наиболее популярные имущественные вычеты, расскажем, как оформить возврат НДФЛ с покупки жилья.

Налоговый вычет с покупки квартиры

Частый вопрос — можно ли получить налоговый вычет с покупки нескольких квартир? Налоговый вычет при покупке квартиры возвращается только с установленного лимита — то есть максимально 260 000 рублей. Притом этот лимит даётся один раз на всю жизнь. Вернуть сумму вычета с каждой приобретаемой квартиры нельзя, если их общая стоимость превысит 2 млн. рублей.

Налоговый вычет при покупке квартиры — это возврат из государственного бюджета ваших же налогов с зарплаты. На официальной работе с вас ежемесячно удерживается налог 13%. Налоговый вычет за год не будет превышать ту сумму, которую вы уплатили в качестве этого НДФЛ. Если эта сумма не покрывает максимально возможный лимит 260 000 рублей, то можно не переживать. Оставшаяся сумма не сгорает. Ее можно будет получить в последующем году, когда вновь с зарплаты накопится сумма налогов.

Подготовка документов

Для оформления возврата НДФЛ с покупки квартиры:

  • заполните декларацию 3-НДФЛ, образец которой вы найдете на сайте налоговой;
  • подготовьте документ, который будет подтверждением права на эту недвижимость;
  • нужны копии платежных документов, которые будут подтверждением расходов на приобретение имущества;
  • возьмите с работы или скачайте на сайте налоговой справку 2-НДФЛ.
  • потребуется свидетельство о браке, если купленное жилье оформлено в долях на мужа и жену.

Вместе с вышеперечисленными документами для возврата налогового вычета необходимо подать заявление. Сформировать его также можно на сайте ФНС.

Сроки подачи на возврат НДФЛ для физических лиц не ограничены, подавайте хоть в течение всей жизни. Но если жильё куплено в этом году, то начинать оформлять можно только со следующего.

Налоговый вычет с покупки квартиры без отделки

Получить налоговый вычет за квартиру можно с расходов, потраченных не только на приобретение жилого помещения, но также на отделку: общую сумму вычета это не увеличит, но расходы будут учтены в лимите — 2 млн. руб.

К примеру, стоимость жилья — 1 700 000 руб., на отделку потратили 350 000 руб. Налоговый вычет за квартиру будет рассчитываться с лимита (с 2 млн. руб.). Чтобы включить сумму, затраченную на отделку, в договоре должен быть пункт о том, что квартира сдана без отделки.

Читайте так же:
Порядок приемки товаров по количеству и качеству

Возврат подоходного налогаВозврат подоходного налога Нина Зотина/РИА Новости

Обязательно нужно будет подтвердить расходы чеками, актами, договорами, платежками и расписками, оформленными при покупке стройматериалов, либо при оформлении услуг на работы по ремонту. Подать заявление можно через бухгалтерию на работе либо самостоятельно.

Налоговый вычет по ипотеке

При покупке квартиры в ипотеку есть возможность вернуть налоговый вычет с процентов, которые вы платили банку, даже если полностью жильё еще не выкупили. Такой вычет полагается с суммы до 3 млн. руб., т. е. доступный максимум 390 000 р.

Подготовка документов

Для оформления вычета по процентам понадобится:

  • кредитный договор вместе с графиком погашения займа и информацией по процентам;
  • копии документов, которые подтвердят уплату по процентам;
  • справка 2-НДФЛ;
  • заявление с декларацией 3-НДФЛ.

В каждом конкретном случае есть нюансы — лучше предварительно уточнять требования в ФНС перед тем, как оформлять.

Социальный налоговый вычет за лечение

При возврате налога за лечение действуют следующие лимиты:

  • со 120 000 руб. от обычного лечения, т. е. выплата будет до 15 600 руб. Это максимальная сумма со всех соц. вычетов, они суммируются;
  • с дорогостоящего лечения — возвращают 13% с фактически потраченной суммы (лимита на налоговый вычет за такое лечение не установлено, не суммируется с другими видами соц. вычетов).

Возврат налога за лечениеВозврат налога за лечение Сергей Булкин/NEWS.ru

Возврат НДФЛ можно оформить с израсходованных средств на лечение своё, родителей, ребёнка (подопечного), супруга. Но подтверждение платежей принимается, только если оформлены они на того, кто оформляет вычет. Условие — медицинская организация, в которую обращались, находится в РФ, имеет соответствующую лицензию. Рассказываем, как получить налоговый вычет за лечение.

Подготовка документов

  • справка с работы (2-НДФЛ);
  • копия договора на оказание мед. помощи;
  • копия лицензии мед. учреждения;
  • оригинал подтверждения оплаты мед. услуг.

При оформлении вычета с оплаты лекарств подготовьте:

  • оригинал рецепта со специальным штампом;
  • подтверждение степени родства, если оформляете возврат подоходного налога за лекарства, купленные родителю или ребёнку;
  • чеки об оплате лекарств.

Возврат подоходного налога через работодателя

Возврат налогового вычета через налоговуюВозврат налогового вычета через налоговую Сергей Булкин/NEWS.ru

Сотрудник, работающий официально по договору, может оформить в своей организации:

  • Стандартный вычет.

Их два — на детей и на самого работника (для лиц, указанных в подп. 2 п.1 ст. 218 Налогового кодекса).

  • Социальный.

На обучение, лечение, формирование накопительной пенсии, страхование.

  • Имущественный.

На покупку жилого помещения, а также на проценты, если оно приобретено с помощью ипотечного кредитования.

Возврат подоходного налога оформляется до завершения календарного года. Нужно получить из ИФНС уведомление, которое подтвердит право на вычет, а также написать заявление.

Налоговый вычет через место работы означает, что в бухгалтерии будут удерживать меньший размер НДФЛ с заработной платы сотрудника в пределах той суммы вычета, которая соответствует представленным документам, законодательству.

Налоговый вычет через налоговую

В 2021 году появился закон № 100-ФЗ об упрощённом режиме оформления налоговых вычетов. Теперь нет необходимости собирать кучу бумаг и доказывать налоговой службе право на возврат подоходного налога. Теперь налоговики сами получают данные о том, что положено гражданину. Рассказываем, как получить налоговый вычет через налоговую.

Как получить налоговый вычетКак получить налоговый вычет Сергей Булкин/NEWS.ru

Пошаговая инструкция налогового вычета через налоговую

Все делается в личном кабинете на сайте ФНС. Если его нет — зарегистрируйтесь.

Читайте так же:
Прокурор как участник уголовного судопроизводства

Если нет усиленной неквалифицированной электронной подписи, то оформите её. Нужно кликнуть по вашему ФИО, пролистать до вкладки «Получить ЭП». После отправления заявки ее оформление может занять несколько дней.

После оформления ЭП на том же официальном сайте налоговой найдите пункт «Жизненные ситуации», затем «Подать декларацию 3-НДФЛ» и «Заполнить онлайн».

В открывшейся форме для заполнения нужно ввести личные данные. Укажите, в какой орган вы подаете декларацию, за какой год, впервые ли подаете в текущем году и прочую информацию.

Необходимо отчитаться о доходах. До 1 апреля налоговая получает от работодателей данные о доходах граждан. Графа заполняется автоматически, если ваш работодатель отправил данные. Если нет, введите вручную.

Выберите вид вычета. Их может быть несколько одновременно. Однако больше, чем было удержано с зарплаты не вернут.

Добавьте документы, дающие право на налоговый вычет через налоговую — например, договор купли-продажи для имущественного вычета.

Внесите реквизиты, по которым должны перечислить денежные средства.

Подготовка декларации к отправке. Можно её скачать, чтобы проверить.

Введите пароль от ЭП и отправьте документы.

Сколько времени нужно на налоговый вычет через налоговую? Если с документами всё в порядке, деньги вернут в течение месяца. В любом случае ждите сообщения на указанные вами контакты.

Если ранее вы не имели дел с налоговой, на первый взгляд процедура может показаться сложной. Но на самом деле небольшие траты сил и времени с лихвой окупятся суммой, которая поступит на ваш счет.

Как оформить налоговый вычет: пошаговая инструкция

Увы, для многих россиян понятие «налоговый вычет» — до сих пор дремучий лес. Мало кто понимает, что это такое, зачем нужно и кто имеет право его оформить. А, между тем, это деньги, на которое вы имеете законное право. Причем в некоторых случаях речь идет о довольно крупных суммах, которыми просто непростительно пренебрегать. Поэтому мы подробно рассказываем, как получить этот вычет и что для этого нужно.

Кому полагается налоговый вычет

Получить часть потраченных ранее средств могут только те граждане, которые работают по официальному трудовому договору и стабильно платят подоходный налог. А вот за что именно полагаются налоговые вычеты, это совсем другой вопрос. Сейчас их условно разделяют на четыре категории:

Стандартные — на детей, инвалидов и т. д. Социальные — учитывают расходы на медуслуги и образование. Имущественные — при покупке жилья (в том числе, в ипотеку). Вычеты по инвестиционным счетам (если у вас таковые имеются).

Размер налогового вычета строго регламентирован и прописан в Налоговом кодексе. А именно, он составляет 13% от максимального размера конкретного налога. Так, за обучение он не должен превышать 120 тысяч рублей, значит получить обратно вы сможете свыше 15,5 тысяч рублей. За покупку недвижимости налогоплательщик должен отдать сумму, не превышающую 2 миллионов рублей. Получить в виде вычета из них вы сможете 260 тысяч рублей.

Еще один важный момент насчет имущественного налога. Приобретенное в ипотеку жилье дает вам возможность вернуть деньги не только за него, но и за проценты по кредиту. Причем, тут суммы могут даже больше, чем за саму квартиру или дачу. Максимальный налог здесь — 3 миллиона, а, значит, вычет может быть до 390 тысяч рублей.

Что нужно для оформления вычета

1. Соберите необходимые документы

Как и любую операцию по налогам, эту стоит начать с подготовки пакета документов. Для каждого налога он будет различаться. Мы подробно расскажем о каждом.

Стандартный налоговый вычет:

  • — заявление на имя вашего руководителя о получении вычета;
  • — свидетельство о рождении (усыновлении) ребенка;
  • — свидетельство о заключении брака родителей.
Читайте так же:
Налог при дарении квартиры нерезидентом рф

Если ребенок инвалид, вам также потребуется справка, подтверждающая это. Если он студент — документ из вуза.

Вычет на лечение:

  • — декларация 3-НДФЛ;
  • — документ об оплате медуслуг;
  • — справка от бухгалтера с места вашей работы;
  • — чеки, подтверждающие расходы.

Вычет на обучение:

  • — декларация 3-НДФЛ;
  • — договор с учебным заведением;
  • — чеки об оплате образовательных услуг;
  • — справка с работы.

К слову, на данный вычет можно рассчитывать не только за обучение в высшем учебном заведении, но и в обычной школе и даже детском саду.

  • — декларация 3-НДФЛ;
  • — заявление на получение вычета;
  • — реквизиты счета, на который вам поступят деньги;
  • — справка 2-НДФЛ (за тот год, за который вы планируете получить вычет);
  • — договор купли-продажи недвижимости;
  • — документ, подтверждающий право собственности (подойдет выписка из ЕГРН);
  • — выписки из банка, подтверждающие оплату недвижимости;
  • — копия паспорта (все страницы).

Вычет за ипотеку:

  • — выше описанный пакет документов;
  • — договор с банком о предоставлении ипотеки;
  • — сведения об уже внесенной оплате по кредиту.

2. Подайте документы в налоговую

Сделать это можно тремя способами: придя в свое отделение ФНС лично, отправив документы по почте (обязательно заказным письмом) или через интернет. Последний вариант самый удобный, так как вам даже не придется выходить из дома и стоять в огромных очередях. Достаточно зайти в личный кабинет на портале «Госуслуги» и отправить все документы в электронном виде. Там же вы можете отслеживать, как продвигаются дела с проверкой ваших документов и задавать вопросы экспертам налоговой службы.

3. Дождитесь проверки документов

Как правило, такая проверка занимает не больше трех месяцев — обычно даже меньше. Если у специалистов возникнут какие-то вопросы, они свяжутся с вами, чтобы как можно скорее решить проблему. Кстати, именно по этой причине обязательно нужно оставлять свои контактные данные — телефон, электронную почту или любой другой удобным источник связи.

Если с момента подачи документов прошло уже больше трех месяцев, а ответ вы так и не получили, обратитесь в налоговую сами.

4. Получите свои деньги

Выплата будет производиться по тем реквизитам, которые вы указали в своем заявлении. Правда, и эта процедура может занять какое-то время (как правило, не больше месяца). Поэтому наберитесь терпения и ждите.

Как получить налоговый вычет за обучение в 2022 году, можно ли вернуть налог за учебу ребенка

Как получить налоговый вычет за обучение в 2022 году, можно ли вернуть налог за учебу ребенка

Чтобы помочь вам разобраться во всех нюансах налогового вычета за обучение, почитайте статью до конца. В подробно рассказано о том, что такое вычет за обучение, кто имеет на него право, можно ли вернуть налог за учебу ребенка.

Налоговый вычет за обучение (пп. 2 п. 1 ст. 219 НК РФ) можно получить двумя способами:

Через работодателя. В этом случае вы приносите извещение из налоговой инспекции, и бухгалтерия предприятия не удерживает из вашей зарплаты подоходный налог. Это происходит до тех пор, пока не будет исчерпана сумма излишне уплаченного НДФЛ.

Через налоговую инспекцию. Давайте разберем по шагам, как это сделать.

Подготовка документов для получения вычета за обучение

Чтобы получить налоговый вычет, необходимо тщательно подготовить пакет документов. В него входит:

Паспорт или временное удостоверение личности гражданина РФ для тех, кто потерял паспорт. В список обязательных документов паспорт не входит, но лучше подготовить копию основных страниц, так как ряд налоговых инспекций их требует.

Читайте так же:
Как открыть аптеку с нуля

Документы из образовательного учреждения:

Договор между вами и учебным заведением. Достаточно приложить копию.

Лицензия. Копия. Прикладывать лицензию не обязательно, если ее реквизиты указаны в договоре. Копии можно заверить в учебном заведении или лично.

Если вуз находится за пределами России, то необходим пакет документов, который выдает вуз при поступлении. В числе прочих в пакет должен входить документ о том, что вуз имеет право вести образовательную деятельность. В ИФНС подается нотариально заверенные переводы.

Платежные документы: копии квитанций, платежных поручений, чеков. Восстановить потерянный документ можно там, где вы платили: получить справку об оплате из бухгалтерии вуза или подтверждение платежей в вашем банке. Если стоимость обучения менялась, не забудьте приложить подтверждающий документ.

Справка 2-НДФЛ. Это справка о ваших доходах от работодателя. Она должна быть за тот год, за который вы оформляете возврат подоходного налога. Если в 2022 году вы готовите вычет за обучение за 2021 год, 2-НДФЛ должна быть за 2021 год. Если в течение года вы сменили несколько рабочих мест, запросите справки у всех работодателей. Приложите оригинал.

Налоговая декларация 3-НДФЛ. В инспекцию предоставляется оригинал.

Заявление на налоговый вычет. В оригинале заявления указываются реквизиты счета, на который вам будут перечислены деньги.

Если вы оплачивали обучение своих детей, дополнительно предоставляется:

  • Свидетельство о рождении ребенка. Копия.
  • Справка из учебного заведения о том, что ребенок учится на очном отделении. Оригинал.
  • Для получения вычета за обучение брата или сестры требуются:

Заполнение декларации 3-НДФЛ

После того как вы собрали документы, необходимо заполнить декларацию 3-НДФЛ и заявление на налоговый вычет за обучение.

Отправка документов в налоговый орган

Декларацию, заполненную в файле PDF распечатать и передать в налоговую инспекцию лично или отправить по почте.

Файл в формате XML нужен для отправки декларации с помощью сайта ФНС России.

Проверка документов налоговой инспекцией

После получения документов ИФНС начинает камеральную проверку. Это занимает до трех месяцев (п. 2 ст. 88 НК РФ). После этого в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС появится уведомление о завершении проверки.

Зачисление денег на ваш счет

После завершения камеральной проверки на ваш счет будут перечислены деньги. По закону на это отводится 30 дней (п. 6 ст. 78 НК РФ).

Как заверить документы для получения вычета за обучение

опии документов не обязательно заверять у нотариуса. На каждой странице напишите «копия верна», поставьте подпись с расшифровкой и текущую дату. Как правило, налоговая инспекция не отказывается принимать такие документы.

Как оформить налоговый вычет без проблем. Пошаговая инструкция.

Вы купили недвижимость, оплатили лечение, вложились в образование. Во всех этих случаях государство предлагает Вам возможность получить налоговый вычет. То есть вернуть уплаченный подоходный налог (НДФЛ) — 13% от потраченной суммы.

ИТАК, ВЫ КУПИЛИ НЕДВИЖИМОСТЬ

При покупке квартиры, дома или земельного участка вы имеете право на налоговый вычет. Даже если Вы купили недвижимость 5 или 10 лет назад, Вы тоже сможете получить налоговый вычет.

Если недвижимость оформлена в долевую собственность каждый получит налоговый вычет пропорционально своей доле. А если доля принадлежит несовершеннолетнему, за него налоговый вычет получит один из родителей.

Вычет рассчитают на основе НДФЛ за последние 3 года. Сумма вычета при покупке недвижимости не может превышать 260 000 рублей — это МАКСИМАЛЬНАЯ СУММА ВЫЧЕТА. (13% от 2 млн рублей), даже если недвижимость стоит дороже.

Если вы взяли ипотечный кредит, помимо 13% от стоимости жилплощади вам положен возврат 13% от суммы процентов, уплаченных по ипотеке. Максимальная сумма процентов, с которой можно получить вычет, — 3 млн рублей. Это значит, что вернуть вы сможете законные 390 000 рублей. Если сумма процентов в вашем случае ниже 3 млн, значит и налоговый вычет будет меньше.

Чтобы получить налоговый вычет, есть следующие условия:

1) недвижимость находится в России, у вас есть документ, подтверждающий право собственности на нее;

2) у вас есть российская прописка;

3) вы официально получаете зарплату и платите налоги

Вы решили инвестировать в образование

Учитесь вы сами или ребенок — не важно, налоговый вычет выплачивается и за одно, и за другое.

Налоговый вычет за обучение можно получать за себя и близких родственников: детей, братьев и сестер до 24 лет. Российское это учебное заведение или иностранное, частное или государственное —нет разницы, главное наличие лицензии на ведение образовательной деятельности. Копию лицензии необходимо предоставить в налоговую. Если вы платите за себя, то в расчет идет как очная, так и заочная форма обучения, если — за родственников -только очники. Если у садика, в который ходит ваш ребенок, есть лицензия, также можете смело подавать на вычет. Автошколы, курсы по изучению иностранных языков— при оплате любого обучающего курса и наличии лицензии у организации вы вправе получить вычет.

Максимальный размер вычета за обучение ребенка рассчитывается из суммы 50 000 рублей в год. Максимум для расчета вычета на ваше образование находится на отметке 120 000 рублей. Если вы платили и за себя, и за ребенка, имеете право на 2 вычета. Максимальная общая сумма, от которой возвращают 13%: (120 000 рублей + 50 000 рублей) х 0,13 = 22 100 рублей.

Вычет на образование имеет годовое ограничение 22 100 рублей.

ЗДОРОВЬЕ

За обследование или лечение в коммерческих клиниках, вам полагается налоговый вычет.

Вычет можно получать за свое лечение и лечение близких родственников: детей до 18 лет, родителей и супруга. Главное: собрать все документы и чеки, подтверждающие лечение в данном учреждении. Оформление вычета доступно в течение 3-х лет с момента оплаты лечения.

В этом случае Вам также необходимо предоставить копию лицензии клиники. Лечение бывает «обычным» и дорогостоящим (например пластические операции). Налоговый вычет с ограничением в 120 000 рублей распространяется на «обычное» лечение. Максимальный размер такого вычета 15 600 рублей. Если же вам потребуется лечение из списка дорогостоящих процедур, то вы имеете право на возмещение 13% от полной стоимости лечения.

Чтобы вернуть себе деньги, нужно выбрать удобный для себя способ получения налогового вычета: через налоговую или работодателя.

На сайте nalog.ru берем форму декларации, заполняем и собираем все подтверждающие документы в том числе 2-НДФЛ.

Передаете пакет документов в налоговую: лично, заказным письмом или на сайте nalog.ru.

После одобрения декларации в налоговой, пишите заявления о возврате (форма на сайте nalog.ru) и ждёте поступления денег на свой расчетный счет.

Суть получения вычета через работодателя заключается в том, что с Вашей заработной платы не будет удерживаться налог на доходы в размере 13% до момента исчерпания вычета. Такие вычеты предоставляют с того месяца, когда работник принес заявление и уведомление из налоговой. Чтобы его получить, нужно подать заявление и документы, которые подтверждают, что вы и правда имеете право на вычет, о котором просите. Пакет документов необходимо собирать такой же.

Все просто и понятно!

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector