Migration48.ru

Вопросы Миграции
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Эксперты назвали способы возврата утерянных с банковской карты денег

Эксперты назвали способы возврата утерянных с банковской карты денег

По просьбе «Известий» эксперты в области финансовой безопасности рассказали, реально ли вернуть деньги, если вы сами перечислили их мошенникам или случайно перепутали получателя.

Распространенная схема мошенников

Ранее 2 марта москвичка Наталия Леонтьева опубликовала пост в социальных сетях, в котором рассказала, что попалась на удочку мошенников и лишилась 80 тыс. рублей.

Девушке позвонили по телефону и представились работниками Сбербанка. Сказали о том, что с ее карты был совершен подозрительный платеж на карту Альфа-банка.

«Далее «давайте застрахуем ваши деньги», затем «сообщите номер карты, код из SMS, три цифры на обороте». Я знаю о том, что это конфидециально. Глупость взяла верх. Доверилась «сотруднику», — рассказала потерпевшая.

Пока мошенники совершили три транcакции в Райффайзенбанк, молодой человек был на связи, а после последней операции повесил трубку. Далее по телефонному номеру отвечала уже женщина, которая сразу прекращала разговор, как только Наталия пробовала что-либо выяснить.

Совет эксперта

Вероятнее всего, в этом случае возвращать средства придется через суд, говорит CEO онлайн-сервиса Zalogoff.com Сергей Земелькин. Дело в том, что перевод был совершен с карты с использованием 3D secure или аналогичной системы защиты транзакции. А такие перечисления считаются относительно безопасными, что, соответственно, усложняет блокирование средств на счету получателя.

«Во многом возврат будет зависеть от позиции банка, так как формально банком были полностью выполнены его обязательства перед клиентом. Если банк сочтет, что имело место мошенничество, обнаружит его признаки, то счет получателя может быть заблокирован, в противном случае все будет зависеть от действий правоохранителей и решений суда. В любой из этих случаев сохраняется вероятность возврата, но во втором шансы сравнительно невысоки. В любом случае сохраняется крайне низкая вероятность возврата денег пострадавшей», — заключил эксперт.

Страховка от мошенников

Сотрудник компании «Сбербанк страхование» Олеся Дунаева рассказала, что у организации есть услуга, которая защитит клиентов от мошеннических действий, таких как социальная инженерия или фишинг. Если в результате таких действий клиент переведет деньги со своей карты, компания возместит ущерб в пределах страховых лимитов по программе.

Однако перевод денег другому лицу по ошибке, не связанный с действиями мошенников, например, если допущена опечатка в номере карты получателя, страховым случаем не является. «Если ошибочный адресат не вернет деньги самостоятельно, то, к сожалению, они будут потеряны», — заключила эксперт.

В свою очередь, директор по стратегическим коммуникациям Infosecurity a Softline Company Александр Дворянский рассказал «Известиям», что в случае ошибочного перевода денежных средств необходимо незамедлительно обратиться в банк с заявлением на отзыв платежа.

«Как правило, если обратиться оперативно, проблем не будет. К тому же системы фрод-мониторинга банка с большой вероятностью смогут распознать ошибку в получателе денежных средств и отправитель как минимум получит звонок от банка с вопросом про настоящий платеж», — добавил эксперт.

В случае если отправитель понимает, что перевел денежные средства мошенникам, нужно также незамедлительно обратиться в свой банк и написать заявление в полицию. «Тут главное — скорость реакции. Опять же, все банки используют средства фрод-мониторинга, которые в состоянии выявить признаки мошеннических действий на основании черных/белых списков получателей, а также текущего профиля клиента и приостановить исполнение платежа», — заключил Дворянский.

Скимминг

Еще одна популярная схема кражи денег с банковской карты — установка считывающих устройств (скиммеров) на банкоматы, рассказал юрист, председатель Московской коллегии адвокатов «Скрипка, Леонов и партнеры» Игорь Скрипка.

По его словам, лучше использовать банкоматы, которые находятся непосредственно в банке. Плохо закрепленные детали на клавиатуре банкомата или накладки в области приема карты могут служить сигналом мошеннических действий. Таким банкоматом лучше не пользоваться.

Кроме этого, владелец карты всегда может самостоятельно установить лимит на размер суммы, которую можно снять с карты или оплатить в магазине покупку. Это дополнительно обезопасит средства владельца карты.

«Если деньги все же списаны с карты, то следует предпринять несколько шагов. Во-первых, сообщить об этом в банк и заблокировать операции по карте. Во-вторых, немедленно обратиться в полицию. К сожалению, если мошенники уже обналичили деньги, вероятность того, что средства можно будет вернуть, очень маленькая», — сказал эксперт.

Читайте так же:
Ипотека для сотрудников полиции в 2022 году

История успеха

Профессор кафедры финансов, денежного обращения и кредита факультета финансов и банковского дела РАНХиГС Юрий Юденков на собственном примере подтверждает, что деньги при краже с карты вернуть можно и без страховки.

«У меня реально несколько лет назад по скиммингу списали все деньги с карты. В банке ВТБ на основе моего заявления разобрались с ситуацией и перечислили мне на счет все, что у меня украли. При этом у меня не было страховки», — рассказал Юденков.

Профессор обратил внимание на то, что органы внутренних дел самоустранились от борьбы с мошенниками и реально с ними борются лишь коммерческие банки с помощью Банка России.

Ранее 27 февраля сообщалось, что мошенники стали использовать новую схему для убеждения клиентов переводить деньги на их счета — она получила условное название «такси от банка».

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Что делать, если вы перевели деньги на счет мошенникам? Как вернуть свои деньги?

Основная часть лиц, которые осуществляют расчеты через интернет, вполне добросовестны.

В то же время весьма распространены и ситуации, когда плательщик перевел деньги мошенникам на их карту, в таких случаях необходимо знать, как вернуть деньги, если перевел их мошенникам.

Каким образом происходит мошенничество при карточных расчетах

Существует целый ряд ситуаций, которые заканчиваются тем, что плательщик перевел деньги на карту мошенника, и поэтому теперь ему нужно определить, как их вернуть.

Причина может быть в том, что злоумышленник пообещал пострадавшему те или иные блага. В частности, речь может идти о предложении перечислить платеж по тому или иному основанию. Так, незнакомец может пообещать донному лицу предоставить ему определенный товар или оказать услугу. В итоге товар либо вовсе не будет прислан либо окажется ненадлежащего качества.

Также мошенники способны умело маскироваться под благотворительные фонды, побуждая доверчивых граждан отправлять им свои средства, хотя их истинные целы далеки от помощи обездоленным. Еще более серьезный случай — когда злоумышленники просят отправить средства уже от лица родственников, которые, как они пытаются убедить отправителя денег, попали в сложную или угрожающую ситуацию.

Еще один вариант — утеря владельцем карточки своих данных, благодаря чему мошеннику удалось получить с нее находившиеся на ней средства.

Обратите внимание! Три основных ошибки, в результате наличия которых человек может попасть в число жертв мошенников — неверное суждение, стремление к наживе и излишняя доверчивость.

Вообще важно знать, как правильно тратить деньги, чтобы не терять их даже на реальных покупках, без учета мошеннических действий.

Что делать, когда средства оказались у мошенника

Итак, что делать если перевел деньги мошенникам? Прежде всего, необходимо попытаться побудить получателя средств вернуть их добровольно. Это начальный этап, такое обращение к недобросовестному контрагенту необходимо до всех прочих действий.

перевел деньги мошенникам как вернуть деньги

Обратите внимание! Имеет смысл зафиксировать всю доступную информацию о злоумышленнике и поискать по ней его аккаунты в социальных сетях и на форумах. Создав шум вокруг случившегося эпизода, пострадавший нередко может сразу получить свои средства обратно.

Также в случае, когда хорошо известна личность злоумышленника, обращение в полицию даст более быстрый эффект, так как вернуть деньги, отправленные на счет мошенника, легче и в случае, когда он известен. Нарушитель, идентичность которого известна пострадавшему, вряд ли станет обострять конфликт и предпочтет своевременно вернуть средства, чтобы не получить судимость. Если же личность мошенника осталась неизвестна, то ситуация несколько усложняется.

Так или иначе, для плательщика, который перевел деньги на карту мошенника, существует определенный порядок действий. Его рекомендуется придерживаться, независимо от того, известен ему злоумышленник или нет.

Если плательщик отправил деньги мошенникам и далее выяснил этот факт, то ему необходимо направить в банк сообщение о том, что имела место ошибочная операций. В этом документе ему нужно запросить об остановке перевода средств. При этом велика вероятность, что прямого эффекта это действие не даст, как отозвать перевод денег в Сбербанке или ином учреждении можно лишь в том случае, когда злоумышленник со своей стороны еще не снял деньги с карты. При таком везении дальнейшие действия окажутся излишними.

Читайте так же:
Как восстановить документы на квартиру: инструкция для собственника

Если же средства уже ушли, то смысл заявления в том, чтобы сотрудник банка проставил на копии этого документа отметку о том, что он был подан в эту организацию. Впоследствии эта копия с отметкой станет подтверждением о том, что пострадавший действовал по процедуре.

Отозвать перевод на карту Сбербанка или другого банка с помощью заявления не получится еще и по той причине, что такая организация имеет право рассматривать подобные обращения в течение тридцати дней. А также банку понадобятся доказательства того, что данное лицо действительно получило деньги по мошеннической схеме, а не по вашей предварительной договоренности (например, вы отдали долг, оплатили услугу или товар, а потом вдруг решили вернуть деньги себе).

Также сбербанк может вернуть деньги, переведенные мошеннику, если злоумышленник сам решит ему их вернуть. Сотрудники этой организации имеют возможность обратиться к получателю с призывом вернуть средства, но, разумеется, шанс, что он их послушается, не слишком велик.

Далее пострадавший, который имеет в распоряжении копию своего обращения с отметкой о получении оригинала сотрудников банка, направляется в полицию. Там ему необходимо написать заявление на предмет мошенничества, выразившегося в переводе средств недобросовестному лицу.

Обратите внимание! К заявлению имеет смысл прикрепить любые распечатки, относящиеся к взаимодействию с мошенником по сети. В частности, там могут быть скриншоты переписки в социальных сетях или на иных сайтах, а также смс-сообщения, которыми заявитель обменивался с получателем его средств.

Именно полиции предстоит выяснить, возможно ли вернуть деньги, если перечислил мошенникам, с учетом всех обстоятельств данного дела.

Прежде всего, полиция устанавливает личность получателя платежа. Банк не может отказать этому ведомству в такой информации по его запросу. После того как данное лицо идентифицируется, полицейские с ним беседуют. Они выясняют, имеет ли он отношение к делу и какова его позиция. Также определяется, возможно ли возбуждение уголовного дела в данном случае, так как вернуть свои деньги у мошенников особенно непросто потому, что этот состав весьма затруднительно доказывать.

В то же время для пострадавшего уголовное преследование недобросовестного контрагента может не быть приоритетом. И в случае, когда он ранее перечислил деньги на карту мошенника и теперь заботиться о том, как их вернуть, ему имеет смысл прежде всего подать гражданский иск, который вполне возможен и когда непосредственно мошенничество как уголовный состав не доказано.

При этом полиция обязана произвести ряд розыскных действий на основании обращения пострадавшего, поскольку именно благодаря таким действиям у него появляются основания для обращения в суд.

Полезный совет! Если же полиция игнорирует обращения плательщика, в частности из-за труднодоказуемости дела о мошенничестве, то ему необходимо обратиться в прокуратуру. Эта надзорная инстанция обладает правом контролировать работу полиции.

Подача иска

Иск против злоумышленника подается в суд, расположенный по месту проживания заявителя. Предметом такого иска выступает незаконное обогащение контрагента, которому истец перечислил данные денежные средства. Необходимо подать заявление, в котором требуется упомянуть, что его составитель перевел (или перевела) деньги мошенникам на карту что делает его обладателем права на компенсацию. Также к заявлению прикладывают документы, подтверждающие, что истец провел все досудебные действия:

  • распечатки общения с предполагаемым злоумышленником, когда заявитель обратился к нему с призывом вернуть средства;
  • документы, относящиеся к общению с банком по данному вопросу;
  • заявление в полицию и при наличии дела его материалы.

После этого суд проводит разбирательство дела по существу и принимает решение, на практике весьма часто оно выносится в пользу истца.

После того как суд принимает решение в пользу пострадавшего, банк может вернуть деньги перечисленные мошенникам.

Можно ли вернуть деньги, если перевел мошенникам?

Что делать, если перевел деньги мошенникам?

Каждый год мошенники придумывают все новые способы обмана. Однако и старые методы продолжают приносить аферистам незаконный доход. Чаще всего преступники используют схемы с предоплатой за товары или услуги, отправляют сообщения с просьбой о помощи якобы от родственников и друзей, а также просят заплатить за снятие мнимой блокировки карты или счета. Лучшее средство в борьбе с аферистами — бдительность. Но что делать, если уже отправил деньги мошенникам?

Читайте так же:
Промышленный районный суд г.Оренбурга

Мошенничество

Под мошенничеством понимают хищение чужих средств путем обмана или злоупотребления доверием. Далее расскажем, как вернуть деньги, если сделал перевод мошенникам на карту.

Как вернуть деньги, если перевел добровольно?

Чтобы вернуть деньги, переведенные на карту мошенника, нужно действовать быстро. Позвоните в банк или обратитесь в ближайшее отделение и попросите отменить операцию. В большинстве случаев учреждения идут навстречу клиентам, если заявка поступает в течение 24 часов после транзакции. Вам нужно назвать номер карты или счета, а также реквизиты мошенников. Обязательно возьмите с собой паспорт.

Однако отменять операции — право, а не обязанность банка. Если получили отказ, не теряйтесь. Чтобы вернуть деньги, которые перевели на счет мошенника, напишите письменное обращение в банк. Сообщите все обстоятельства, укажите реквизиты адресата. Даже если обращение останется без ответа, оно пригодится в полиции, а позже — в суде. Если вам пришел письменный отказ, сохраните его, чтобы добавить к своему заявлению.

Можно ли вернуть деньги, если перевел на телефон мошенника? Сделать это сложнее. Соберите доказательства того, что вашими средствами завладели путем обмана. Позже вы сможете взыскать ущерб через суд.

Как заставить мошенника вернуть деньги?

Если попытки вернуть отправленные на счет мошенника деньги через банк не увенчались успехом, обратитесь в полицию. Подайте заявление в дежурную часть ближайшего отделения. Расследованием будет заниматься управление «К» МВД России.

В заявлении укажите:

  • наименование отдела МВД, ФИО руководителя;
  • свои данные — ФИО, адрес и контакты;
  • обстоятельства преступления;
  • реквизиты мошенников;
  • сумму, отправленную аферистам;
  • каким способом производился перевод (через терминал оплаты, безналичным расчетом).

Приложите подтверждающие документы.

Обратите внимание!

Заявление рассматривают и принимают решение о возбуждении дела или об отказе. В последнем случае вы можете обжаловать его в прокуратуре.

Рассмотрим, как можно вернуть деньги, если перевел их на счет мошенников, действующих под видом интернет-магазина. Направьте претензию с требованием расторжения договора купли-продажи и возврата денежных средств в полном объеме. После этого обратитесь в суд.

В иске укажите наименование и реквизиты аферистов, сумму, которую хотите вернуть, объясните суть произошедшего.

Приложите к заявлению:

  • скриншоты переписки с мошенниками;
  • копии платежных документов;
  • копию заявления, поданного в банк;
  • другие доказательства.

Как действовать при платеже онлайн?

С настороженностью относитесь к требованию перевести предоплату за товар или услугу. Несмотря на то что аванс просят практически все торговые точки, чтобы обезопасить себя, будьте бдительны. Заранее прочитайте отзывы об интернет-магазине, посмотрите, зарегистрирован ли он в официальном порядке.

Пользуйтесь только проверенными способами оплаты, которые позволяют вернуть деньги, если перевел их мошенникам. Это интернет-банки, электронные деньги, система Paypal.

Не сообщайте никому реквизиты своей карты и коды безопасности, которые приходят по смс.

Ответственность за мошенничество

Если вы перевели деньги мошенникам, нужно задуматься не только над вопросом, как их вернуть, но и над тем, как наказать аферистов. Если никуда не обращаться, они могут обмануть еще десятки граждан.

Рассмотрим, что грозит преступникам. Суд может назначить одну из следующих санкций:

  • штраф до 120 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 360 часов;
  • исправительные работы до года;
  • условный срок или реальное лишение свободы до 2 лет;
  • арест до 4 месяцев;
  • принудительные работы до 2 лет.

Если вы перевели на карту мошенникам больше 10 тыс. руб., ущерб считается значительным. Наказание будет строже:

  • штраф до 300 тыс. руб.;
  • обязательные работы до 480 часов;
  • исправительные работы до 2 лет;
  • лишение свободы до 5 лет;
  • принудительные работы до 5 лет.

Одну из этих санкций также получат аферисты, которые действовали группой по сговору.

Обратите внимание!

Не нужно паниковать или опускать руки, если перевели деньги мошенникам. Как вернуть деньги, подскажет опытный юрист. Адвокат добьется отмены транзакции в банке, составит грамотную претензию, самостоятельно проведет переговоры с кредитным учреждением. Специалист представит ваши интересы в полиции и суде, подготовит необходимые документы, соберет доказательства. С его помощью вероятность возврата средств значительно повышается.

Внимание, мошенники!

Как мошеннику проще всего получить данные карты или ? Правильно — спросить у клиента!

В меняющихся условиях мошенники придумывают новые легенды для получения конфиденциальных данных. Делимся простыми правилами, которые позволят вам защититься.

Читайте так же:
Сроки исковой давности на земельные споры

1) Поддельные сайты

Популярный прием обмана путем размещения в Интернет похожих на реальные ресурсы называются «фишингом».

Это получение конфиденциальных данных с помощью:

  • поддельных сайтов или приложений
  • рекламных сообщений в социальных сетях
  • отправки СМС и электронных писем со ссылками

Обращайте внимание на адрес сайта в браузере или на результаты поиска с помощью поисковых систем (Яндекс, Google).
Официальный ресурс: https://online.raiffeisen.ru

Все остальные сайты с именем, таким как raifuizen, — мошенники!

2) Эти данные должны знать только вы:

  • Реквизиты карты: полный номер, срок действия, код на обратной стороне из 3 цифр (CVV)
  • Логин и пароль от и мобильного приложения
  • Коды и пароли из СМС и

У вас спросили эти данные? Вам звонит мошенник!

Никто из сотрудников их никогда не спросит.

3) Не устанавливайте сторонние приложения!

Для общения с нами подходит только одно приложение — Райффайзен Онлайн.

Вас попросили установить другое приложение? Вам звонит мошенник!

Особо опасны приложения, дающие доступ к удаленному управлению. Мошенники под видом установки систем защиты или антивируса могут попросить вас самостоятельно установить их на ваше устройство. Например, Teamviewer.
С помощью них мошенник может читать сообщения и полностью управлять телефоном.

4) При любых сомнениях — пишите в банк!

Входящий звонок с любого номера может принадлежать мошенникам. К сожалению, у них есть возможность подменить номер, который определится у Вас на телефоне.

А еще мы не звоним клиентам через WhatsApp, Viber и другие приложения.

Чат в мобильном приложении — самый конфиденциальный канал общения. Скачайте приложение заранее и уточняйте личность звонящего при всех подобных звонках.

Удобнее позвонить? Делайте это только по номерам, указанным на карте или на сайте www.raiffeisen.ru

5) Частые легенды мошенников

Мы опишем популярные истории, с помощью которых мошенники пытаются получить Ваши данные. Знание поможет быстро распознать злодея.

Обычно мошенники представляются сотрудниками службы безопасности любого банка, в том числе Центрального банка, и действуют в рамках сценариев:

  • По карте прошла операция, которую Вы не подтверждаете. Для её отмены просят предоставить данные карт, коды из сообщений или пароли .
  • Эти данные «для безопасности» могут попросить не сообщать лично, но озвучить «голосовому роботу» или ввести цифрами на телефоне;
  • из сотрудников банка подозревается в мошенничестве, поэтому необходимо перевести деньги «в безопасное место» или сообщить секретные данные для остановки операций;
  • Для остановки несанкционированных операций или защиты телефона могут предложить установить дополнительное приложение на телефон;
  • Под предлогом опроса или звонка из любого банка интересуются, в каких банках у Вас есть карты;

Вам позвонили с похожей темой? Завершите разговор и напишите в чат!

Есть и новые легенды у мошенников:

  • New! Предложение улучшить условия кредитов и других банковских продуктов, для этого требуются реквизиты карты или одноразовые коды из сообщений;
  • New! Связи с эпидемиологической ситуацией: предложения «продать» пропуск, оплатить штраф или другие льготы, связанные с быстро меняющейся ситуацией.

Будьте внимательные и напишите в чат по любой ситуации!

6) Не доверяйте незнакомым ресурсам в интернете

Защита от уловок мошенников:

  • Для оплаты на торговых площадках (например, Авито или Юла) пользуйтесь официальными сервисами оплаты. Не оплачивайте товары или получайте возврат по ссылкам, которые Вам направили в переписке или мессенджерах;
  • Неизвестный сайт со скидками на билеты? Это может быть фишинговый сайт по сбору данных карт. Старайтесь обойти его стороной или тщательно проверьте информацию о нем.
  • Сервисы, которые обещают выигрыши, вознаграждения за пройденный опрос и другие компенсации — частая уловка мошенников. Обязательно проверьте отзывы в интернете перед использованием таких сервисов.
  • Предложение инвестировать деньги под необычно высокий процент, пополняя инвестиционный счет с карты — внимательно изучайте историю и отзывы о таких компаниях!

Платите только на проверенных ресурсах.

Возникли вопросы? Напишите нам в чат или позвоните по номеру, указанному на Вашей карте.

Можно ли вернуть деньги, украденные с карты мошенниками?

Можно ли вернуть деньги, украденные с карты мошенниками?

Так называемый дистанционный вид кражи по-прежнему остается распространенным в Иркутской области. Сегодня советы от управляющего Отделением Иркутск Банка России Игоря Коржука на случай, если все же мошенникам удалось украсть деньги с вашей карты. Выясняем, можно ли их вернуть.

Читайте так же:
Оформляем договор с аудитором: на что обратить внимание

Итак, я получаю смс-сообщение о списании некоторой суммы с моей карты, но при этом я ничего не оплачивал. Что мне делать?

Главное, не паниковать в такой ситуации. Возможно, вы получили СМС от мошенников, которые затем позвонят вам, представившись сотрудниками банка, чтобы обманом узнать от вас данные банковской карты. Позвоните на горячую линию банка и узнайте, действительно ли было списание денег. Кто его инициатор, например, приставы могут списывать деньги в счет погашения долга. Номер телефона всегда указан на оборотной стороне карты, советую заранее внести его в список контактов на вашем телефоне. Если же неправомерное списание денег подтвердится, попросите оператора заблокировать вашу карту. Так вы лишите мошенников шанса украсть все деньги с карты. Далее в отделении банка нужно написать заявление, в котором указано, что вы не совершали эту операцию и не согласны с ней. Обязательно сохраните у себя его копию. Причем отмечу, что это нужно сделать в течение суток после полученного сообщения.

То есть банк вернет мне деньги?

Банк может вернуть деньги, но только при условии, что вы вовремя сообщили о краже и самое главное — соблюдали все правила безопасности использования карты. Вся информация по карте является конфиденциальной, то есть данные должны быть доступны только владельцу. Если же вы, например, в разговоре с мошенниками сами сообщили им данные карты или же дали кому-то сделать ее ксерокопию или фото, то шансов вернуть украденное не будет. Скажу больше, подавляющее количество краж с банковских карт происходит по причине того, что люди верят мошенникам и сами им сообщают данные карты и пароли из смс-сообщений. В первом полугодии 2020-го, например, таким образом по стране в целом совершено свыше 80% подобных преступлений. В любом случае помимо заявления в банк, обратитесь в полицию.

А что делать в случае, если я действительно соблюдал все правила?

Как я уже сказал, нужно обязательно обратиться в банк. Там проведут служебную проверку и, если все подтвердится, вам вернут деньги.

А если деньги с карты пропали, но смс-сообщение я не получал?

Здесь нужно внимательно читать договор с банком, где указано, каким именно способом он обязан сообщать вам об операциях по карте. Если там указано смс-информирование на ваш телефон или push-уведомление в приложении, но при этом сообщение вы не получали, то банк обязан возместить потери. Причем в данном случае сроки значения не имеют. Прошел месяц или год с момента, вы можете требовать от банка вернуть незаконно списанные деньги, а в случае отказа в выплате, идти в суд.

Банки со своей стороны следят за операциями на картах? Могут ли они каким-то образом зафиксировать и остановить, скажем так, нехарактерную для данного счета операцию?

Конечно, банки отслеживают каждую проводимую операцию по картам своих клиентов. Более того они могут приостановить переводы между счетами, если операция покажется подозрительной. У банков есть такое право и причин для блокировки карты может быть множество. Подозрения может вызвать слишком крупная сумма списания с карты или платеж в другой стране, при том, что клиент ранее за рубежом не был. Большую часть признаков таких подозрительных операций установил Банк России, коммерческие банки могут устанавливать и собственные признаки. При таких сомнительных операциях банк вправе заблокировать операцию. После этого сотрудники обязаны связаться с владельцем карты, и убедиться в том, что он действительно совершает эту операцию. Отсюда и распространенный у мошенников сценарий, когда они изображают заботливых работников банка, которые хотят предостеречь вас от потери денег. Хотя на самом деле, их цели, конечно, совсем другие. Отмечу, что в первом полугодии 2020 около 80% звонивших злоумышленников выступали якобы от лица представителей финансовых организаций, при этом использовали технологии подмены телефонных номеров.

В заключении давайте еще раз напомним об основных мерах предосторожности. Как сохранить деньги на карте?

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector