Migration48.ru

Вопросы Миграции
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ

Незаконная банковская деятельность — в уголовном праве РФ преступление в сфере экономики, объективную сторону которого составляет осуществление банковской деятельности без регистрации или без специального разрешения в случаях, когда такое разрешение обязательно, или с нарушением… … Финансовый словарь

Незаконная банковская деятельность — (англ. illegal banking activity) в уголовном праве РФ преступление в сфере экономической деятельности, выражающееся в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях … Энциклопедия права

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ. С объективной стороны представляет собой осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в… … Юридическая энциклопедия

НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ. С объективной стороны представляет собой осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в… … Энциклопедический словарь экономики и права

незаконная банковская деятельность — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ. С объективной стороны представляет собой осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без лицензии в случаях, когда такая лицензия… … Большой юридический словарь

Незаконная банковская деятельность — по УК РФ (ст. 172) преступление против установленного законом порядка банковской деятельности, финансовых интересов физических и юридических лиц. Выражается: 1) в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без … Большой юридический словарь

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ — НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ … Юридическая энциклопедия

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ — (см. НЕЗАКОННАЯ БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ) … Энциклопедический словарь экономики и права

БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ НЕЗАКОННАЯ — преступление в сфере экономической деятельности, предусмотренное ст. 172 УК РФ и представляющее собой 1) осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое … Словарь-справочник уголовного права

деятельность банковская незаконная — Преступление в сфере экономической деятельности. С объективной стороны представляет собой осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение… … Справочник технического переводчика

Незаконная банковская деятельность (ст.172 УК РФ)

В любой стране экономика в целом и финансовый сектор в частности всегда привлекают особое внимание государства, поскольку от них в значительной степени зависит выживание государства вообще и текущего политического режима в том числе. По этой причине финансовые преступления по факту считаются одними из наиболее опасных для государства, а потому для борьбы с ними разработана разветвленная система наказаний.

С точки зрения государства преступлением являются отнюдь не только разного рода хищения, но и просто ведение некоторых видов деятельности без специального на то разрешения от властей. Одним из наиболее серьезных проступков этой категории является ведение незаконной банковской деятельности.

Особенности преступления

Учитывая огромную важность финансовой системы для национальной безопасности, государство стремится держать под неусыпным контролем все более-менее значимые финансовые потоки в пределах своей юрисдикции. Отсюда возникает необходимость более жесткого контроля над финансовыми учреждениями и организациями, в частности над банками.

Для создания таких предприятий требуется пройти более жесткие, чем обычно, регистрационные процедуры и получить особое разрешение на осуществление финансовой деятельности. Соответственно, попытка предоставлять финансовые услуги без прохождения этих жестких регистрационных процедур и без лицензии несет в себе потенциальную угрозу для государства и потому рассматривается как серьезное преступление.

В целом можно говорить о том, что незаконная банковская деятельность является разновидностью незаконного предпринимательства. Но с учетом вышеназванных причин предоставление финансовых услуг без лицензии считается более серьезным преступлением, чем, к примеру, незаконная уличная торговля у метро.

Читайте так же:
ИНН у иностранного работника ВКС

Еще одним принципиальным отличием именно банковской деятельности от других видов предпринимательства является значительный, зачастую просто огромный денежный оборот. Соответственно, если такая деятельность осуществляется без разрешения, действия предпринимателя могут причинить по-настоящему огромный ущерб государству, а также затронуть сразу большое количество граждан и предприятий.

В связи со всем вышеизложенным становится понятным, почему законодатель вынес незаконную банковскую деятельность в отдельную статью УК — 172-ю.

Виды преступлений

Самый простой и очевидный пример данного вида преступлений — это предоставление банковских услуг (открытие расчетных счетов, прием депозитных вкладов, выдача кредитов и т.п.) предприятием, которое не прошло предусмотренную законом процедуру создания банковского учреждения и не получило соответствующую лицензию.

Однако на практике в России такие случаи бывают нечасто. Гораздо более типичной для нашей страны является ситуация, когда предприятие изначально прошло полноценную регистрацию и получило банковскую лицензию, но потом лицензия была отозвана, а предприятие продолжило предоставлять банковские услуги, вопреки утрате законного права на это.

Но и такие случаи являются тоже относительно редкими, поскольку утратившие лицензию банки находятся под особым надзором государства. По-настоящему массовыми являются случаи незаконного обналичивания денежных средств, что также подпадает под статью УК РФ о незаконной банковской деятельности.

Услугами так называемых «обналичек» пользуются в основном частные предприниматели, которые платят своим работникам «серую» зарплату. Официальная часть зарплаты, которая проходит через официальную бухгалтерию, начисляется на банковскую карту. А вот неофициальная часть зарплаты, с которой не платятся налоги, не может быть выплачена через обычный банк. Ее выдают наличными на руки.

Чтобы списать с официального счета предприятия деньги, которые потом будут выплачены работникам «черным налом», и используются «обналички». Применяются самые различные схемы обналичивания, которые позволяют конвертировать деньги с банковского счета в наличные деньги без подозрений со стороны налоговых органов. Чаще всего обналичивание оформляется как фиктивная сделка или платеж, по которой деньги списываются со счета предпринимателя, но де-факто остаются у него за вычетом комиссии «обналички».

Состав преступления

Объективная сторона преступления в сфере незаконной банковской деятельности имеет две составляющие — действие и бездействие. Под действием понимается осуществление различных финансовых операций без права на такую деятельность. Под бездействием понимается непрохождение положенной регистрации и неполучение государственной лицензии.

Что касается субъекта преступления, то в этой части у отечественных юристов нет единого мнения. Часть специалистов уверены, что данная статья УК может быть применена только в отношении руководителей предприятий, предоставляющих банковские услуги без соблюдения требований законодательства.

В то же время другие специалисты настаивают на том, что для осуществления незаконной банковской деятельности не обязательно использовать юридическое лицо. То есть к уголовной ответственности за подобные деяния можно привлечь физическое лицо, которое предоставляет такие услуги в частном порядке, не используя для этого юридическое лицо.

Например, некий гражданин на регулярной основе предоставляет другим физическим лицам услуги по обмену валют или выдаче кредитов, проводя все сделки в своем собственном гараже. Хотя никакие юридические лица здесь не фигурируют, фактически указанный гражданин предоставляет банковские услуги, а потому его действия должны подпадать под 172 статью УК РФ. Особенно, если ему помогают другие частные лица, исполняющие функции охранников, кассиров и т.д. В этом случае группа лиц работает фактически как предприятие со своей корпоративной структурой, но без официальной регистрации.

Квалификация преступления

Основной состав преступления для 172-й статьи — это фактическое осуществление банковской деятельности без соответствующих документов, плюс крупный ущерб (если имеются пострадавшие) либо получение крупного дохода преступником или преступниками. Такое деяние квалифицируется как преступление средней тяжести.

Читайте так же:
Предоставление земельного участка матери одиночке

Квалифицированный состав включает все вышеперечисленное, но преступление совершается организованной группой лиц, либо имеет место получение злоумышленником особо крупного дохода. Подобное деяние квалифицируется как тяжкое преступление.

Разумеется, для обеих ситуаций необходимо доказать прямой умысел злоумышленников.

Для справки, под крупным ущербом/доходом при осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, в т.ч. банковской, в настоящее время законодатель понимает сумму в 1,5 млн. рублей и более, а под особо крупным ущербом/доходом — 6 млн. рублей и более.

Мера наказания зависит от тяжести деяния и его квалификации. В настоящее время законом предусмотрены следующие варианты наказания по 172-й статье УК РФ:

  • Штраф в фиксированной сумме от 100 до 300 тыс. рублей, либо в размере дохода за 1-2-летний период.
  • Принудительные работы на срок до четырех лет за основной состав преступления и до пяти — за квалифицированный.
  • Лишение свободы на срок до 4 лет с возможным штрафом до 80 тыс. рублей.
  • Лишение свободы на срок до семи лет с возможным штрафом в фиксированной сумме до 1 млн. рублей либо в размере 5-летнего дохода.

Административные варианты ответственности для преступлений в сфере незаконной банковской деятельности законом не предусмотрены.

Адвокатская помощь по делам о незаконной банковской деятельности

Максимальная мера наказания за преступления в сфере незаконной банковской деятельности может достигать 5 лет тюремного заключения. В этой связи, чтобы избежать серьезных неприятностей, следует обращаться к адвокатам компании «IDEA Legal Group» сразу после появления опасений, что вас могут обвинить в подобном преступлении.

Наши юристы и адвокаты готовы оказать юридическую поддержку и защиту на любом этапе развития проблемы. В частности мы:

Прокурор разъясняет — Прокуратура города Севастополя

В соответствии с Федеральными законами «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации» любой банк как юридическое лицо подлежит обязательной государственной регистрации в органах юстиции в порядке, установленном законом.

Банк – это кредитная организация, имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Незаконная банковская деятельность образует состав преступления, предусмотренного статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее УК РФ). Наказание за данное деяние — вплоть до 4-х лет лишения свободы, а в случае совершения преступления группой лиц, или с извлечением дохода в особо крупном размере, то до 7 лет лишения свободы.

Преступление состоит в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (является) обязательным.

Субъектом преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, является не только руководитель кредитной организации или иного юридического лица, но и любой гражданин, совершивший данное преступление.

Впрочем, достаточно серьёзные меры ответственности не останавливают отдельных лиц от желания быстрого незаконного обогащения.

Потерпевшими от такого рода деяний могут быть граждане, организации или государство.

Обещание кредитными организациями высоких прибылей от денежных вложений должно настораживать граждан. В своём стремлении получить сомнительный доход от высоких процентов по вкладам, не следует забывать о рисках оказаться в числе жертв преступления.

Ежегодно в правоохранительные органы города Севастополя поступают сообщения о преступлениях, совершенных в банковской сфере.

  • Вконтакте
  • LiveJournal
  • Facebook
  • Twitter

Прокуратура
города Севастополя

Прокуратура города Севастополя

14 июля 2020, 17:58

Незаконная банковская деятельность и её последствия

В соответствии с Федеральными законами «О банках и банковской деятельности» и «О Центральном банке Российской Федерации» любой банк как юридическое лицо подлежит обязательной государственной регистрации в органах юстиции в порядке, установленном законом.

Читайте так же:
Трудовой договор: образец заполнения, бланк, порядок заключения

Банк – это кредитная организация, имеющая исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц; размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности; открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Незаконная банковская деятельность образует состав преступления, предусмотренного статьей 172 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее УК РФ). Наказание за данное деяние — вплоть до 4-х лет лишения свободы, а в случае совершения преступления группой лиц, или с извлечением дохода в особо крупном размере, то до 7 лет лишения свободы.

Преступление состоит в осуществлении банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (является) обязательным.

Субъектом преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, является не только руководитель кредитной организации или иного юридического лица, но и любой гражданин, совершивший данное преступление.

Впрочем, достаточно серьёзные меры ответственности не останавливают отдельных лиц от желания быстрого незаконного обогащения.

Потерпевшими от такого рода деяний могут быть граждане, организации или государство.

Обещание кредитными организациями высоких прибылей от денежных вложений должно настораживать граждан. В своём стремлении получить сомнительный доход от высоких процентов по вкладам, не следует забывать о рисках оказаться в числе жертв преступления.

Ежегодно в правоохранительные органы города Севастополя поступают сообщения о преступлениях, совершенных в банковской сфере.

172 («Незаконная банковская деятельность»)

Незаконная банковская деятельность – это преступление, регулярно фиксируемое в России. Так, по данным Судебного департамента при ВС РФ, в 2018 году по ст.172 УК РФ было осуждено 327 человек, в первой половине 2019 года – 194 гражданина. Первый приговор за незаконную банковскую деятельность был вынесен в 2007 году. Примечательно, что подавляющая часть преступлений совершается при отягчающих обстоятельствах.

Рассмотрим состав простой незаконной банковской деятельности, предусмотренный ч.1 ст.172 УК РФ:

  1. Объект: установленный законом порядок осуществления банковской деятельности, выражающийся в совершении банковских операций как исключительной деятельности, реализуемой специализированными субъектами на основании разрешения (лицензии). В качестве дополнительного объекта выступает установленный законом порядок осуществления банковского регулирования, контроля и надзора за осуществлением банковских операций.
  2. Объективная сторона: ведение банковской деятельности (операций) без регистрации или лицензии, когда такой разрешительный документ обязательно должна иметь компания. Для квалификации по ч.1 необходимо, чтобы деяние причинило крупный ущерб гражданам, компаниям или государству, либо было связано с получением прибыли в крупном размере (свыше 2 млн 250 тысяч рублей). На практике рассматриваемое преступление может совершаться, например, когда лишившийся лицензии банк продолжает осуществлять банковские операции.
  3. Субъект: вменяемое лицо, достигшее 16 лет. Однако некоторые специалисты считают, что в роли субъекта может выступать только руководители организаций, проводивших незаконные банковские операции.
  4. Субъективная сторона: прямой умысел.

В законодательстве отсутствует легальное определение понятия «банковская деятельность». Однако на практике под ней подразумевается предпринимательская деятельность кредитных организаций, направленная на систематическое совершение банковских операций. В свою очередь, банковские операции перечислены в ст.5 ФЗ № 395-1. К ним, например, относятся, открытие и ведение банковских счетов, привлечение драгметаллов во вклады, осуществление денежных переводов без открытия счета и т.д. Примечательно, что ст.172 УК РФ ставит знак равенства между банковскими операциями и банковской деятельностью, хотя это не тождественные понятия.

Обстоятельствами, отягчающими вину гражданина, являются:

  • совершение преступления организованной группой субъектов;
  • получение прибыли в особо крупном размере (свыше 9 млн рублей).
Читайте так же:
Двигатель ест масло - причины и что делать?

«Если кредитная организация незаконно осуществляла банковскую деятельность, но это не причинило вреда другим субъектам, то ее можно привлечь к административной ответственности по ч.2 ст.15.26 КоАП РФ. В качестве санкции предусмотрено предупреждение или штраф в размере 10-30 тысяч рублей.

Ответственность по ст.172 УК РФ

Санкции по ч.1 ст.172 УК РФ альтернативные:

  • от 100 до 300 тысяч рублей штрафа (либо в размере доходов виновного лица за период от 1 до 2 лет);
  • до 4 лет принудительных работ;
  • до 4 лет колонии со штрафом в размере до 80 тысяч рублей (либо без штрафа).

Что касается ч.2 ст.172 УК РФ, то наказания здесь строже:

  • до 5 лет принудительных работ;
  • до 7 лет колонии.

В качестве дополнительного наказания во втором случае может применяться штраф в размере до 1 млн рублей (или в размере доходов осужденного за период до 5 лет).

По данным Судебного департамента при ВС РФ, в подавляющем большинстве случаев суды предпочитают назначать гражданам по ст.172 УК РФ наказание виде условного лишения свободы (221 приговор). На втором месте находится реальное помещение в колонию (74 приговора).

Рассмотрим несколько реальных громких случаев привлечения граждан к ответственности по ст.172 УК РФ.

С 2014 по 2016 годы директор и учредитель омской фирмы ООО «Универсал-Строй-Сервис» Дмитрий Файзулин осуществлял обналичивание денежных средств, используя подконтрольные ему фирмы. За свои услуги Файзулин брал от 2,5 до 7,5 % от суммы перечисленных безналичных денежных средств. Правоохранительные органы вычислили данную схему, и предприниматель, желая получить мягкое наказание, пошел на сделку со следствием. В итоге мужчина получил 2,5 года условно со штрафом в размере 400 тысяч рублей. Однако в дальнейшем прокуратура приговор обжаловала, и бизнесмен получил вместо условного реальное наказание: ему предстоит отправиться в колонию общего режима на 2,5 года.

И еще один пример

С 2014 по 2017 год предприниматель Анатолий Гаврилов совместно со своими подельниками создали 140 фирм-однодневок, через расчетные счета которых обналичили почти 4 млрд рублей. За свои услуги злоумышленники брали 10 % от обналичиваемой суммы. Предприниматель свою вину признал: суд приговорил мужчину к 2,5 годам лишения свободы со штрафом в размере 50 тысяч рублей.

Почему уголовный адвокат по ст.172 УК РФ необходим подозреваемым и обвиняемым? Причин несколько, но главная из них заключается в том, что с применением рассматриваемой статьи связано немало вопросов и проблемных моментов. В частности, отсутствие понятий «банковская деятельность», «ущерб» и «доход», неоднозначные взгляды на субъект преступления, вносят субъективизм в применение ст.172 УК РФ. Спорные моменты опытный адвокат может обернуть в пользу своего Доверителя: итогом может стать, например, прекращение уголовного преследования, назначение мягкого наказания, не связанного с лишением свободы, перевод деяния из состава уголовных в разряд административных правонарушений.

Звоните: грамотные адвокаты АК «Судебный адвокат» обязательно помогут решить возникшую проблему.

Приговоры судов по ст. 172 УК РФ Незаконная банковская деятельность

Подсудимый Шек В.В. осуществлял незаконную банковскую деятельность, то есть осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно.

Подсудимые Полетаева А.А., Пуговкин М.Н., Бабиков А.И. и Чумаров К.М. в составе организованной преступной группы совместно с Трофимовым Н.В. и Кузьминым И.А. (в отношении которых уголовные дела были выделены в отдельное производство в связи с закл.

Постановлением старшего следователя отдела УФСБ России по Мазалова А.С. перед судом возбуждено ходатайство о прекращении уголовного дела в отношении Шумовой Н.Э. и Арыкпаева О.С. и применении меры уголовно-правового характера в виде судебного штра.

Читайте так же:
Доп. соглашение к договору об изменении реквизитов

Мариновский ФИО209 Пискунов ФИО210. и Мартынова ФИО211. совершили осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно и это д.

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

Яровая Н.А., осуществляла банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации или без специального разрешения (лицензии), когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере.Преступлени.

Егоров С.М. обвиняется в незаконной банковской деятельности, сопряженной с извлечением дохода в особо крупном размере, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в.

Мальцев Е.А. осуществлял банковскую деятельность (банковские операции) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную с извлечением дохода в крупном размере.Так, согла.

в судебном заседании по ходатайству потерпевшей ФИО8 на обсуждение вынесен вопрос о возврате уголовного дела прокурору для устранения препятствий его рассмотрения судом на основании п.6 ч.1 ст.237 УПК РФ, поскольку фактические обстоятельства, изло.

Солонина Е.А. совершила осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода.

Бунакова Е.С. в период с 2008 года по 08.10.2014 приняла участие в деятельности преступного сообщества (преступной организации) под руководством иного установленного лица, материалы дела в отношении которого выделены в отдельное производство, в це.

В период времени до дд.мм.гггг, у Матушкина А.Н. возник умысел на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации кредитной организации и без соответствующей лицензии.С этой целью Матушкин А.Н. до дд.мм.гггг .

В период с января 2013 по (дд.мм.гггг.) ФИО2, действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, совершил на территории Нижегородской области умышленное преступление, а именно, совместно и согласовано в составе организова.

В период (дд.мм.гггг.) Грачев В.А., действуя умышленно, из корыстных побуждений, с целью незаконного обогащения, совершил на территории (адрес обезличен) умышленное преступление, а именно совместно и согласовано в составе организованной группы с ч.

Феленко Н. П. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, организованной группой, в особо крупном размере.Преступление совершено в Санкт-Петербурге при следующих обстоятельствах.Не позднее сентября 2011 г. лицо, в отнош.

СТЕЦУН совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензия) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженную .

Подсудимый ФИО58 совершил тяжкие преступления в сфере экономической деятельности при следующих обстоятельствах.В соответствии со статьей 71 Конституции Российской Федерации, в ее исключительном ведении находятся: установление правовых основ единог.

Кирнарский А.А. совершил незаконную банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, со.

Кулик А.А., Нестеренко А.В. и Назарова М.В. совершили незаконную банковскую деятельность (банковские операции), без регистрации и без специального разрешения (лицензии), в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательство, сопряженную с изв.

фио совершил внесение в отчетность кредитной организации заведомо недостоверных сведений об обязательствах, а равно предоставление таких сведений в Центральный банк Российской Федерации в целях сокрытия предусмотренных законодательством Российской.

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector