Migration48.ru

Вопросы Миграции
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Можно ли вернуть комиссию за БГ, если контракт расторгнут?

Можно ли вернуть комиссию за БГ, если контракт расторгнут?

  • 03.03.2021
  • Проверено на практике

Недавно по обращению одного из наших клиентов разбирали интересный кейс. Представьте себе следующую ситуацию. Вы выиграли закупку на оказание услуг на крупную сумму с внушительным обеспечением исполнения договора. Обязательства предстояло исполнять в течение нескольких лет. В качестве обеспечения вы предоставили банковскую гарантию (БГ) на долгий срок и заплатили за её выпуск немаленькую комиссию. Менее чем через год заказчик расторг контракт в одностороннем порядке. Ваша БГ осталась не удел. Деньги на вознаграждение банка потрачены впустую.

Вопрос №1: Возможно ли взыскать с заказчика компенсацию ваших расходов на БГ?

Вопрос №2: Можно ли взыскать сумму вознаграждения за БГ с банка?

Ответ на вопрос №1:

Гражданский кодекс позволяет заказчику отказаться от исполнения договора оказания услуг, но только при условии оплаты исполнителю его расходов 1 . Может показаться, что перед нами очевидное основание требовать компенсацию вознаграждения за БГ с заказчика. Но всё не так просто.

Заказчик должен оплатить расходы, которые вы понесли при исполнении договора. Расходы на банковскую гарантию к таковым не относятся, поскольку вы понесли их в ходе подготовки к заключению договора. Такую позицию сформулировал в 2018 году Верховный суд 2 .

Однако, прежде чем дойти до Верховного суда, дело, как положено, рассматривалось в судах трёх инстанций, и все они изначально удовлетворили заявленные требования поставщика 3 . Верховный суд отменил все предыдущие судебные акты, отправил дело на новое рассмотрение, и это закончилось уже в пользу заказчика.

Несмотря на очевидную позицию Верховного суда, практику по данному вопросу нельзя считать устоявшейся и однородной по стране. Например, в 2019 году Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа в аналогичной ситуации сделал такие же выводы и не удовлетворил требования о взыскании вознаграждения за БГ 4 . При этом, в конце 2020 года Арбитражный суд Дальневосточного округа, поддержал суды предыдущих инстанций в удовлетворении взыскания многочисленных расходов поставщика, среди которых присутствовала и банковская гарантия 5 .

Ответ на вопрос №2:

Схема здесь следующая: заказчик расторг контракт, отказался от своих прав по банковской гарантии. Вы идёте в банк, отказываетесь от дальнейшего пользования не нужной вам банковской гарантией, и требуете вернуть вам комиссию (часть комиссии), уплаченную за выдачу БГ. Банк, скорее всего, вам отказывает, вы идёте в суд взыскивать вознаграждение как неосновательное обогащение банка 6 . Судебная практика ещё более разнообразна и нестабильна, чем в случае взыскания расходов с заказчика. Суд может связать стоимость услуги по предоставлению БГ со сроком её действия 7 . В этом случае банку оставят лишь часть вознаграждения, которое было бы уплачено при взятии БГ на срок её фактического действия, а остальное потребуют вернуть поставщику 8 . Примечательно, что суды первой инстанции склонны отказывать в удовлетворении такого требования, а апелляционная и кассационная инстанция часто поддерживают поставщиков.

Подобным образом в 2019 году развивались события в республике Татарстан, но на сей раз кассационная инстанция не согласилась 9 с апелляцией 10 .

Кассационный суд пришёл к следующим выводам.

Банковская гарантия независима от основного обязательства 11 . Обязанность банка выплатить заказчику денежные средства вытекает не из основного обязательства, а из договора о предоставлении БГ. Финансовая услуга — выдача гарантии — это, не просто взятие банком на себя обязательства обеспечивать обязанности другого лица — принципала, а совокупность сопутствующих этому действий: проверка платежеспособности принципала, оформление необходимых документов и т.д. Выдача банковской гарантии представляет собой одностороннюю сделку, и оплата такой сделки не может быть квалифицирована как неосновательное обогащение банка.

Читайте так же:
Договор залога имущества (квартиры) - бланк образец 2022

Верховный суд поддержал выводы кассационного суда 12 . Банк непричастен к обстоятельствам, повлекшим прекращение гарантии, следовательно, он не отвечает за расходы участника закупки на оплату гарантии.

В 2021 году до Верховного суда дошло дело, в котором суды всех инстанций единогласно поддержали банк 13 .

Выводы.

Практика рассмотрения аналогичных дел в недавнее время в Верховном суде говорит, что при досрочно расторгнутом договоре законных оснований взыскивать ваши расходы на получение банковской гарантии нет.

С другой стороны, видно, что такая единая практика ещё не распространилась на суды всех уровней и по всей стране. В связи с этим, если сумма вознаграждения банка действительно велика, можно попробовать взыскать комиссию, особенно если ваш кассационный суд в последние годы такие требования удовлетворяет.

Если потребуется предметное изучение судебной практики вашего региона, вы всегда можете обратиться к нам за консультацией. Благодарим за внимание и желаем вам исключительно успешно исполненных и прибыльных договоров без расторжений!

Судьба банковской гарантии при расторжении государственного контракта

Банковская гарантия при расторжении государственного контракта имеет свою определенную судьбу. Банковская гарантия представляет собой инструмент, способный значительно упростить ведение бизнеса в современных рыночных условиях. Гарантия является наиболее правильным способом обеспечения обязательств по предстоящей сделке. Ее действие длится на протяжении определенного периода времени и не зависит о самого контракта.

При составлении договора банковской гарантии в целях обеспечения государственного контракта всегда предусматриваются условия действия банковской гарантии при расторжении государственного контракта. Таким образом, остается открытым вопрос дальнейшей судьбы банковской гарантии при расторжении государственного контракта, об этом стоит поговорить более подробно.

Банковская гарантия и ее судьба при расторжении контракта

Сама по себе, банковская гарантия– это своеобразная, действенная альтернатива стандартного финансового залога, способного подтвердить полноценное выполнение обязательств, прописанных в договоре. Законодательство четко закрепляет ряд положений, согласно которым, безнаказанно разорвать отношения, связанные с государственным контрактом, при наличии открытой банковской гарантии невозможно.

Чаще всего государственные контракты расторгаются из-за неспособности исполнителя по контракту осуществить выполнение всех своих обязательств по действующему контракту. В таких случаях гарантийный документ играет роль своеобразной страховки для государственных и муниципальных органов, в счет невыполнения всех условий действующего контракта.

Расторжение контракта со стороны принципала считается фактически невозможным, следует значительное внимание уделять пунктам договора, связанным с возможностью расторжения контракта в одностороннем порядке и отзыве банковской гарантии. Однако следует учесть тот факт, что банковская гарантия для государственных контрактов всегда безотзывная. Это означает, что возможность отзыва банковской гарантии со стороны банка или принципала полностью отсутствует.

Разновидности возврата обеспечения

банковская гарантия при расторжении государственного контракта виды возвратат обеспечения

Все, кому пришлось принимать участие в торгах, понимают, что в 44-ФЗ прописано следующее: обеспечение заявки – это одно из обязательных требований. При этом заявка обеспечивается банковской гарантией, либо наличными/безналичными средствами.

Читайте так же:
Образец договора на изготовление и поставку продукции

Нередко приходится сталкиваться со случаями, когда в процессе расторжения ранее подписанного документа поручительство возвращаются. Такое может происходить по общей договоренности двух сторон, или же по требованию заказчика. Важным моментом в данном случае является полное отсутствие каких-либо претензий от бенефициара. Если они выдвинуты, принципалу придется полностью возместить весь ущерб, понесенный заказчиком из гарантийных средств.

Одной из разновидностей обеспечения считается авансовый платеж. При его присутствии в соглашении и возникновении ситуации, когда исполнитель не смог оправдать ожидания заказчика и не выполнил прописанные в договоре условия, принципалу придется вернуть авансовый платеж. Бывают случаи, когда принципал не хочет это делать по известным только ему причинам. Просрочка перевода невозможна, так как банк вправе самостоятельно перечислить авансовый платеж заказчику.

Возврат банковских гарантий может проводиться при условии, что в результате переговоров стороны решили сменить документ на выплату денег. Несмотря на то, что подобная процедура встречается на практике крайне редко, все же, она имеет право на существование.

Такая процедура не проводится в одностороннем порядке, поскольку законодательство указывает на то, что ее следует выполнять только при участии всех сторон, указанных в соглашении. В юридической практике нередко можно встретить обратный процесс.

Банковская гарантия не подлежит возврату при возникновении следующих ситуаций:

  • сторона, выигравшая торги, отказывается подписать контракт, либо уклоняется от выполнения этого действия;
  • исполнитель допустил нарушения нормативных требований закона, регулирующего тендерные отношения;
  • сроки отзыва заявок или их изменения были нарушены.

Когда возврат обеспечения ведется в денежной форме, надо сначала написать соответствующее заявление о возврате, после чего составить на основе этого документа поручение. Далее собираются документальные доказательства, которые подтверждают исполнение контракта. На расчетный счет принципала передается гарантийное обеспечение. Практика показывает, что рассматриваемый процесс длится до 15 дней. При этом закон указывает на максимальный срок, равный одному месяцу. При наличии просрочки выплаты гарантийного обеспечения заказчику придется выплатить неустойку, штраф или пеню.

Возврат банковской гарантии

Своеобразной страховкой при заключении сделок между заказчиком и исполнителем выступает банковская гарантия. Она представляет собой особый финансовый инструмент, основное предназначение которого обеспечить защиту прав потребителя услуг в случаях нарушения условий договора их поставщиком. Выдача и возврат банковской гарантии осуществляются в соответствии с положениями, прописанными в Федеральном законе РФ. Оформление БГ выполняется в электронной или бумажной форме, в текстовом содержании документа прописываются права и обязательства сторон, условия принятого соглашения и прочие важные нюансы.

Участниками процедуры предоставления банковской гарантии являются следующие субъекты:

  • Бенефициар — заказчик услуг или приобретатель товаров, чьи права нуждаются в защите;
  • Принципал — подрядчик или поставщик, выступающий как физлицо (индивидуальный предприниматель) либо как организация (юрлицо);
  • Гарант — кредитная организация, выдающая БГ и имеющая соответствующую лицензию (аккредитацию) на предоставление услуг такого рода.

Достоинства банковской гарантии

Каждая из этих сторон имеет свои выгоды от заключения соглашения. Заказчик имеет возможность получить финансовую компенсацию, если исполнитель не оправдает надежд и сорвет контракт. Подрядчик, в свою очередь, получает доступ к участию в престижных аукционах, тендерах и госзакупках, при этом на обеспечение заявки ему не нужно тратить собственных средств. Выгода для банка заключается в прибыли от комиссионных, взимаемых за предоставляемую услугу.

Читайте так же:
Депортация иностранцев из России в 2022 году

Предусмотренные условия возврата банковской гарантии

Обычно на протяжении всего времени действия контрактного соглашения, заключенного между заказчиком и исполнителем, гарантийный документ находится у бенефициара. Тем не менее, при определенных обстоятельствах, отраженных в 378 статье ГК РФ, становится возможным возврат банковской гарантии в кредитную организацию, которая ее выдала. Для этого существуют следующие предпосылки:

  • Заказчик получил по гарантийному случаю в качестве компенсации полную сумму, прописанную в соглашении.
  • Исчерпался срок действия банковской гарантии.
  • Бенефициар на собственное усмотрение оформляет добровольный отказ от своих прав на получение компенсации и возвращает документ гаранту.
  • Банк обязан уведомить принципала о прекращении действия гарантии на основании соглашения с заказчиком.

Фактически привилегией возврата банковской гарантии наделен заказчик-бенефициар. Это и не удивительно, поскольку именно он в основном приобретает выгоду и может по своему разумению отказываться от причитающейся компенсации. Помимо вышеупомянутых условий есть еще две ситуации для возврата гарантийного документа:

  • исполнение контрактных обязательств в полном объеме в установленный срок;
  • расторжение договора по взаимному согласию сторон-участников.

Первый из этих случаев в особых комментариях не нуждается: все условия контракта соблюдены, стороны довольны, но юридическое действие банковской гарантии автоматически не прекращается. При расторжении соглашения по обоюдному согласию при отсутствии претензий со стороны заказчика БГ продолжает стоять на внебалансовом счете банка. Если претензии все же есть, бенефициар получает компенсацию, а принципал рассчитывается с кредитной организацией.

Также есть обстоятельства, приводящие к аннулированию банковской гарантии. Оно происходит:

  • в рамках соглашения участников о выдаче финансовых или имущественных отступных заинтересованной стороне;
  • при включении в гарантийный договор каких-либо условий, которых изначально не было в первичном тексте подтвержденного подписями документа;
  • вследствие возникших обстоятельств, делающих невозможным выполнение принятых по контракту обязательств;
  • по причине ликвидации кредитного учреждения, выступающего в качестве гаранта, или юрлица-бенефициара;
  • когда бенефициар и гарант оказались одним и тем же лицом (иногда такое случается, когда банк играет роль заказчика на конкурсах).

Основные факторы влияния на возврат гарантии

В гарантийном соглашении приоритетное значение имеют взаимоотношения между заказчиком и исполнителем, тогда как сделка, заключаемая между принципалом и банком-гарантом, по своей важности вторична. Таким образом, основными факторами, влияющими на возврат банковской гарантии, становятся полностью выполненные обязательства, наступление случая с предусмотренной выплатой финансовой компенсации или документально подтвержденное волеизъявление заказчика о добровольном отказе от своих прав.

Исполнитель, в свою очередь, не имеет возможности в одностороннем порядке отменить действие соглашения. Банк также не уполномочен вмешиваться во взаимоотношения поставщика и покупателя, его функция — предоставить клиентам надлежащее гарантийное обеспечение. Поэтому отзыв банковской гарантии кредитным учреждением возможен только в тех нечастых случаях, когда такая опция и ее условия четко зафиксированы в документе договора.

Может ли заказчик полностью удержать обеспечение контракта?

Давайте посмотрим, что об этом говорит законодательство, как действует заказчик и на чьей стороне арбитраж.

Удержание обеспечения контракта

Что говорит закон об удержании обеспечения контракта?

В 44-ФЗ есть статья 96 об обеспечении контракта, но в ней нет правил, по которым заказчик возвращает или удерживает обеспечение «живыми деньгами», если подрядчик нарушил условия контракта. Четко прописаны только два вида финансовой ответственности поставщика, о которых мы писали: пени за просрочку и штраф за ненадлежащее исполнение контракта. Расторгая контракт в одностороннем порядке, заказчик вправе возместить «только фактически понесенный ущерб» (ч. 23 ст. 95 44-ФЗ).

Читайте так же:
Заработная плата после декретного отпуска

Посмотрим на позицию в Гражданском кодексе. Он разрешает заказчику:

  • Покрыть из суммы обеспечения задолженность или ущерб (ст. 381.1, 381.2 ГК РФ). То есть заказчик может забрать обеспечение целиком, если докажет, что ущерб или неустойка соответствует его сумме.
  • При расторжении контракта полностью удержать обеспечение, если это прописано в контракте. Дословно сказано так: «Прекращение основного обязательства влечет и прекращение обеспечивающего его обязательства, если иное не предусмотрено договором» (п. 4 ст. 329 ГК РФ).

Чтобы избежать спорных ситуаций, заказчик самостоятельно прописывает в контракте условия, по которым он распорядится обеспечением:

  • срок возврата,
  • будет ли взыскивать из него штрафы и пени,
  • ситуации, когда полностью его удержит.

Например, заказчик может просто указать срок возврата обеспечения, как в контракте на эту закупку. Или прописать, что будет использовать обеспечение как компенсацию за ненадлежащее исполнение контракта, как в этой закупке.

Как заказчик может распорядиться обеспечением?

Обеспечение вернут полностью

Это происходит, когда контракт:

  • Исполнен без претензий.
  • Расторгнут по соглашению сторон, но не в связи с ненадлежащим исполнением поставщиком его обязательств.
  • Исполнен, у заказчика есть финансовые претензии, но поставщик оплачивает штраф или пени не из суммы обеспечения.
  • Разорван в одностороннем порядке в связи с ненадлежащим исполнением поставщиком его обязательств, но заказчик не выставляет финансовые претензии. Заказчик включает исполнителя в реестр недобросовестных поставщиков (РНП), не оплачивает контракт и возвращает обеспечение.
Обеспечение вернут частично

Условия контракта были нарушены, и заказчик взыскивает пени или неустойку из суммы обеспечения. Если это условие не было прописано в контракте, то действие заказчика можно оспорить в арбитраже.

Обеспечение не вернут

Поставщик может потерять обеспечение полностью в двух случаях:

  • Финансовые претензии заказчика равны сумме обеспечения. Но при этом заказчик не разрывает контракт, а после подписания акта-приемки оплачивает товар или работы. Поставщик не попадает в РНП.
  • Заказчик разрывает контракт в одностороннем порядке и забирает обеспечение, если обе возможности прописаны в контракте. Поставщик попадает в РНП.

Если заказчик разрывает контракт и при этом оставляет обеспечение себе, хотя это не прописано в контракте, это повод для поставщика обратиться в суд.

Что делает заказчик, чтобы удержать обеспечение?

Чтобы удержать обеспечение целиком, заказчик должен прописать эту возможность в контракте. Он может забрать деньги:

  • по соглашению сторон,
  • через суд.
По соглашению сторон

В этом случае заказчик направляет в адрес поставщика претензию. Поставщик соглашается оплатить неустойку из суммы обеспечения, выполняет контракт и получает оплату по нему. Обеспечение остается у заказчика.

​Через суд

Судебная практика по этому вопросу неоднозначна. О том, как обращаться в суд, мы писали. Обратите внимание, что с 1 января 2017 суды принимают иски в электронном виде через систему «Мой арбитр». Подписывать документы нужно квалифицированной электронной подписью.

Некоторые судьи признают недействительным условие, по которому поставщик теряет обеспечение, не исполнив обязательства. Например, в постановлении Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 26 ноября 2014 № 17АП-13071/14 сказано, что пункт контракта, по которому заказчик полностью удерживает обеспечение «противоречит правовой природе института обеспечения исполнения контрактных обязательств, не отвечает принципам равенства участников гражданско-правовых отношений, сбалансированности мер ответственности сторон одного контракта, не соответствует целям размещения заказов для государственных и муниципальных нужд, а также допускает возможность применения двойной меры ответственности за одно и то же нарушение, что недопустимо».

Другие судьи встают на сторону заказчика на основании того, что это условие было прописано в контракте и обе стороны под ними подписались.

Читайте так же:
Приказы по опо на предприятии. Когда требуется приказ

Как заказчик вносит поставщика в РНП?

Мы писали о ситуациях, когда есть риск попасть в РНП. В этой статье остановимся на том, как заказчик поступает с поставщиком, с которым расторгает контракт в одностороннем порядке или по решению суда.

Возможность расторгнуть контракт по инициативе одной из сторон должна быть прописана в контракте. В этом случае заказчик уведомляет поставщика в течение трех рабочих дней о том, что хочет р асторгнуть контракт (ч. 12, 20 ст. 95 44-ФЗ). Решение заказчик размещает в ЕИС и дублирует поставщику: заказным письмом или через электронную почту.

У поставщика есть десять дней, чтобы устранить нарушения. Если он этого не сделал, то решение вступает в силу (ч. 13 ст. 95). После этого заказчик отправляет информацию о расторжении в РНП. Для заказчика передача данных в реестр — обязанность. Если есть основание включить поставщика в реестр, а заказчик этого не сделает, его ждет штраф.

Не позже трех рабочих дней с момента, когда контракт расторгнут, заказчик отправляет в ФАС сведения о поставщике. Это можно сделать через ЕИС, бумажным или электронным письмом. Заказчик подписывает документ собственноручно или квалифицированной электронной подписью.

В письме заказчик указывает:

  • ИНН, название и адрес поставщика,
  • сведения о закупке (идентификационный код, дату проведения, объект закупки, цену контракта и срок исполнения),
  • выписку из протокола
  • обоснование причин расторжения и дата аннулирования контракта,
  • копию решения суда (если контракт расторгается по суду).

За 10 дней ФАС проверяет все документы и факты нарушений и еще за 3 дня включает поставщика в реестр. Это решение поставщик может оспорить в суде, если у него есть доказательства, что он нарушил контракт ненамеренно.

Какие выводы можно сделать?

  • В 44-ФЗ и Гражданском кодексе не сказано, что заказчик априори удерживает обеспечение при расторжении контракта. Как минимум это условие нужно прописать в контракте.
  • Эксперты и некоторые судьи сходятся во мнении, что обеспечение контракта — средство, с помощью которого заказчик может только возместить реальные убытки или взыскать неустойку с исполнителя.
  • Все условия возврата обеспечения должны быть прописаны в контракте. Обязательно посмотрите их на этапе подачи заявки. Если вы подпишитесь под условием, что заказчик может полностью забрать обеспечение, вернуть его будет сложнее.
  • Спорные ситуации арбитраж и высшие инстанции рассматривают индивидуально, исходя из конкретной ситуации.

Ответим на вопросы

Эксперты ответят на ваши вопросы по теме статьи в первые сутки после публикации. Потом отвечают только участники закупок, а вопрос экспертам можно задать в специальной рубрике .

голоса
Рейтинг статьи
Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector